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分红预期落空?传欧洲央行要求银行保留资本以应对经济衰退

时间:2022-11-10 07:43:08    人气:10

据消息人士透露,由于监管机构正敦促欧元区银行在经济前景恶化的情况下保留资本,希望从银行获得丰厚回报的投资者可能要失望了。

据了解,得益于利率的大幅上升和交易活动的增加,包括裕信银行(UniCredit)和法兴银行在内的银行近期都实现了丰厚的利润,并宣布派发股息和股票回购。

但三位监管消息人士表示,鉴于欧元区正步入衰退,且监管机构敦促谨慎行事,各家银行在明年可能难以积极回馈股东,因为他们的资本缓冲可能低于他们目前的预期。

消息人士称,负责监管欧元区银行的欧洲央行认为,一些银行对经济的假设过于乐观,其依据的模型无法完全反映当前通胀造成的损害。

对此,欧洲央行发言人拒绝置评。

摩根士丹利估计,欧元区银行将在2022年支付400亿欧元(合400亿美元)的股息,加上今明两年额外的600亿欧元股票回购,以近期的标准衡量,这是一个巨大的回报。

但未来回馈股东的前景已经逐渐变得黯淡。

意大利联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)已将欧洲央行6月批准的34亿欧元回购计划的一半至少推迟至明年初,以观望意大利经济收缩的严重程度。

意大利联合圣保罗银行首席执行官Carlo Messina上周对分析师表示:“在经济衰退期间支付资本不是一个好主意。”

瑞典央行周三也告知国内银行,“在大规模派息和股票回购方面要有所限制”。

虽然,其中一位消息人士表示,欧洲央行今年已批准所有提交审批的回购,包括裕信银行、法兴银行和荷兰国际集团。这对在2020年新冠疫情最严重时因股息禁令而受到影响的股东来说,可算是可喜的安慰。

但业内消息人士表示,一些银行认为,欧洲央行的回购审批程序过于繁琐,这加剧了他们对欧洲央行搁置补贴贷款的决定,以及干预运营决策的不满。

欧洲央行监事会主席Andrea Enria则一直在告知银行,在计划未来支出时,要谨慎行事,并将经济衰退的风险考虑在内。

Enria本周表示:“这些积极预期与我们目前面临的独特风险组合之间存在令人担忧的分歧。”

然而,各家银行一直在进行反击,因为他们的资本缓冲远大于金融危机时的水平,并且,利率上升推动了利润预期的增长。

裕信银行首席执行官Andrea Orcel无视欧洲央行对派息率的要求,制定了到2024年的股东薪酬计划,并承诺明年将达到今年37.5亿欧元的分配目标。

德意志银行首席财务官James von Moltke周三表示,欧洲央行和其他机构“应该支持银行以扶助经济,而不是袖手旁观。”

但一些分析师认为,无论监管机构有何要求,经济现实都可能改变各家银行的想法。

Scope Ratings董事总经理Marco Troiano表示:“随着经济进入衰退,银行大举派息的时代已经结束。耗尽资本缓冲将削弱银行实力。”

(责任编辑:崔晨 HX015)

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